Word je klant bij ons? Dan vragen wij jou naar je eventuele duurzaamheidsvoorkeuren. Dit doen we omdat Europese regelgeving vermogensbeheerders verplicht om bij hun cliënten te inventariseren of duurzaamheid een rol moet spelen bij hun beleggingen. Daarom leggen wij uit hoe wij beleggen en hoe duurzaamheid in de regelgeving wordt behandeld, zodat jij goed begrijpt waar de vragen over gaan en welke keuzes je kunt maken.
Onze manier van beleggen
Ons beleggingsbeleid is gebaseerd op één uitgangspunt: het realiseren van een zo goed mogelijke verhouding tussen risico en rendement. Jouw portefeuille wordt wereldwijd gespreid opgebouwd met behulp van indexbeleggingen (ETF’s). Daarbij kijken wij in de eerste plaats naar financiële kenmerken zoals risico, spreiding en verwacht rendement.
Binnen deze aanpak vormt duurzaamheid geen afzonderlijk beleggingsdoel en wordt het niet gebruikt als zelfstandig selectiecriterium bij het samenstellen van portefeuilles.Volgens de Europese regelgeving valt onze dienstverlening daarom onder Artikel 6 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Dit betekent dat onze dienstverlening niet specifiek is gericht op duurzame beleggingen of op beleggingen met ESG-kenmerken.
Wat betekent dit voor jouw portefeuille?
Wat betekent ESG?
Bij duurzaam beleggen wordt vaak gesproken over ESG. Deze afkorting staat voor drie soorten onderwerpen die bij sommige beleggingen een rol kunnen spelen.
E
Environmental (milieu)
Bijvoorbeeld klimaatverandering, energiegebruik en uitstoot.
S
Social (sociaal)
Bijvoorbeeld arbeidsomstandigheden, veiligheid en mensenrechten.
G
Governance (bestuur)
Bijvoorbeeld transparantie, toezicht en beloningsbeleid van ondernemingen.
Drie soorten duurzaamheidsvoorkeuren volgens de wet
De Europese regels onderscheiden drie manieren waarop duurzaamheid bij beleggingen een rol kan spelen. Het verschil tussen deze drie categorieën ligt vooral in de mate waarin duurzaamheid een rol speelt:
Op de financiële markten bestaan zowel:
- beleggingsproducten met duurzaamheidskenmerken, en
- beleggingsproducten zonder duurzaamheidskenmerken.
Onze dienstverlening behoort tot de tweede categorie. Dat betekent dat onze beleggingsstrategie primair gericht is op financiële kenmerken zoals risico, rendement en spreiding.
Wat betekent dit voor jouw portefeuille?
Omdat wij wereldwijd beleggen via indexbeleggingen, volgt jouw portefeuille in belangrijke mate de samenstelling van de internationale financiële markten.
Binnen die markten bevinden zich vanzelfsprekend ook ondernemingen die actief zijn op het gebied van bijvoorbeeld duurzame energie, technologische innovatie of maatschappelijke ontwikkelingen. Dit komt echter voort uit de samenstelling van de markt en niet uit een afzonderlijk duurzaam beleggingsbeleid.
Inventarisatie van jouw duurzaamheidsvoorkeuren
De regelgeving verplicht ons om vast te leggen of jij duurzaamheidsvoorkeuren hebt. Veel mensen vinden duurzaamheid belangrijk in algemene zin, maar stellen het niet als specifieke voorwaarde bij hun beleggingen.
Als je bij ons klant wordt bij ons, vragen wij je om aan te geven:
- Of duurzaamheid voor jou een rol moet spelen bij beleggingen
- Zo ja, op welke manier
Deze inventarisatie maakt onderdeel uit van het cliëntprofiel dat wij volgens de regelgeving moeten bijhouden.
De' Medici
Samen jouw financiële doelen bereiken?
Wil je meer informatie, heb je vragen of wil je ons persoonlijk spreken? We zijn er voor jou en staan klaar om je te helpen. Stel hieronder je vraag of laat ons je terugbellen wanneer het je uitkomt.